|
據(jù)報道，小米(化名)是2013年來到馬德里度大學(xué)的留學(xué)生，2014年聽說50萬歐元購房移民的政策之后，她便有了想讓父母來馬德里買房的想法。她詳細(xì)的了解了所有關(guān)于買房移民的細(xì)節(jié)之后，向父母表示了自己的想法，也得到了父母的支持。父母決定從國內(nèi)打錢給小米，讓她在這邊買房。
小米在期間一直都有在各家華人的律師樓咨詢。并且得知，如果是父母從國內(nèi)打錢給她，一次性不得超過3萬美元，如果超過3萬美元，就要國內(nèi)父母出具相關(guān)的轉(zhuǎn)贈說明，并且還要父母在國內(nèi)做流水，證明有能力給孩子匯這么多錢，還要做親子關(guān)系證明等等。將會有一系列非常麻煩的事情。
在得知這樣的政策之后，小米就和父母商量，匯錢到底要怎么做，是一次性匯過來，然后父母在國內(nèi)做流水，轉(zhuǎn)增說明以及親子關(guān)系證明比較好呢？還是分時間分批慢慢將這50萬歐元匯過來買房。父母覺得做那么多證明非常麻煩，于是決定分批慢慢將這些錢匯給小米，每次都不超過3萬歐元。于是小米開始著手籌備買房的事情，在馬德里看房等等。
今年9月，小米已經(jīng)收到父母接近27萬歐元的匯款，當(dāng)中還有小米上學(xué)的生活費。而在今年10月份，小米開學(xué)報名注冊繳費的時候，銀行卡卻怎么都刷不出錢來，學(xué)校銀行的工作人員和小米說，你的賬號被凍結(jié)了，應(yīng)該沒多大事情，前段時間不是通知有些銀行客戶要去銀行重新激活更新自己的信息，可能是你沒去，所以賬號被凍結(jié)了。只要帶著你的身份證，前往開戶銀行重新激活一下就好。
小米起初也是以為自己的賬戶只是沒有更新信息所以被凍結(jié)，于是帶著自己的身份證件前往自己的開戶銀行。小米在銀行詢問工作人員，工作人員在查詢小米的信息之后，立即將銀行的保安叫了過來，這樣的舉動讓小米覺得莫名其妙。之后銀行的工作人員向小米說，關(guān)于你的情況，我們已經(jīng)有發(fā)信到你的住所，看樣子你還沒收到。然后開始詳細(xì)盤問小米，干什么的，住在哪里，有沒有什么收入。小米表示自己就是一個普通的留學(xué)生。那名銀行工作人員非常懷疑的看著小米說，那你的賬戶中怎么會有那么多匯款，并且每次的數(shù)額都不超過3萬歐元，這種行為非常怪異，我們懷疑你這些錢的來歷。小米得知自己是因為匯款的原因銀行賬號被凍結(jié)，于是立即向工作人員解釋，自己要在西班牙買房子，這些錢是父母匯來買房的錢。銀行工作人員說，如果是想要買房，為什么不一次性把錢打過來？怎么會在三個月時間內(nèi)匯錢10次？我們現(xiàn)在需要你證明這些錢的來歷，否則我們有理由相信你參與某些違法活動。
小米在遇到這樣的情況后，立即前往律師樓詢問該如何解決。律師告訴小米，現(xiàn)在的情況只能是小米的父母要在國內(nèi)做資產(chǎn)證明，親子關(guān)系證明以及轉(zhuǎn)贈說明，表示他們有能力拿出這么多錢，而且這些錢是他們轉(zhuǎn)贈給自己的兒子的，并且每次的匯款單據(jù)如果有保留的話，也需要提供給銀行。
小米說，自己遇到這樣的狀況也是自己不知道這邊的法律和政策，聰明反被聰明誤，本來是想給父母減少一些麻煩，最終卻將事情辦成這樣。不但沒有節(jié)省麻煩，更是讓自己惹上了大麻煩，被銀行懷疑自己參與洗黑錢的違法活動。自己的賬號被凍結(jié)，父母要在國內(nèi)準(zhǔn)備材料，至少要需要一兩個月，自己現(xiàn)在一分錢都拿不出來，交學(xué)費、交房租、甚至連吃飯的錢都沒有了。
|
新聞熱線：4000-2300-35 QQ：3283783520
